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AML

Nos termos da Lei de Branqueamento de Capitais e financiamento do Terrorismo em vigor, as Instituições Financeiras devem implementar um programa de prevenção do branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo de forma a conseguir identificar, monitorizar e impedir atividades de natureza criminosa. Este programa deverá considerar a monitorização contínua, de forma a que as Instituições financeiras tenham conhecimento da atividade normal do cliente e, por conseguinte, verificar comportamentos suspeitos suscetíveis de estarem relacionados com atividades criminosas. Neste sentido, a solução AML visa, através da monitorização dos dados e transações do Cliente, emitir alertas com base nas regras definidas pela Instituição Financeira. Estes alertas são analisados e complementados com informação externa à solução, constituindo-se um processo de análise. Caso existam suspeitas, a solução possibilita a geração de relatórios que suportam a comunicação às entidades reguladoras.

FATCA & CRS

A solução FATCA & CRS visa apoiar as Instituições Financeiras no cumprimento da legislação e/ou regulamentação relacionada com o Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) e o Common Reporting Standard (CRS), emitidas, respetivamente, pelos Estados Unidos da América e Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico (OCDE). Este processo inicia-se na recolha de informação acerca da Entidade/Cliente, de forma a identificar se estamos perante um US Person , ou se é em âmbito CRS, o cálculo referente à retenção na fonte de rendimentos com origem nos USA para clientes recalcitrantes, e por fim a Geração de informação para reporting em âmbito FATCA e CRS, de acordo com a regulamentação em vigor no país da Instituição Financeira.

Controlo Cambial

Promovendo-se a independência da função de controlo cambial, esta solução assegura e apoia o cumprimento da legislação e regulamentação cambial em vigor, considerando também o objetivo global do controlo cambial no contexto económico em causa. Assim, esta solução apoia as Instituições Financeiras na identificação do enquadramento das operações cambiais no negócio da pessoa coletiva considerando a sua natureza, dimensão e situação financeira entre outros fatores, e nos casos de clientes particulares, o enquadramento das suas circunstâncias e capacidade financeira, no âmbito do processo de monitorização de transações.

Prevenção e Deteção de Fraude

O controlo e prevenção de fraude nas Organizações é essencial para a continuidade do negócio sustentável. Não sendo um processo estático, mas sim um processo dinâmico e contínuo que envolve monitorização constante, pois o risco de fraude é permanente, esta solução apoia as Instituições Financeiras 24h por dia na identificação e monitorização de atividades fraudulentas, estando esta também dotada de “inteligência artificial” que permite a identificação e distinção entre um falso positivo e uma fraude real, para garantir que quando esta ameaça chega, a Instituição consegue identificá-la atempadamente e assim minimizar o seu impacto na Organização, através de ações automáticas imediatas e do envio de alertas para posterior tratamento.

Auditoria

Esta solução assegura o cumprimento dos processos e procedimentos internos no âmbito da Auditoria Interna de uma Instituição Financeira. A gestão dos processos de auditoria, desde o seu planeamento, desenvolvimento, listas de verificação, registo de constatações e emissão de relatórios, é sustentada a partir desta solução, tornando-se esta indispensável na gestão das atividades de Auditoria Interna de uma Organização.

Controlo Interno

O sistema de controlo interno garante o alinhamento entre as funções de gestão de risco, auditoria interna e compliance, e desta forma a solução de Controlo Interno permite a gestão e adequação dos processos e recursos, alinhados com estes pilares. Esta ferramenta visa apoiar as Instituições Financeiras na implementação e operacionalização de um controlo interno. Cada um dos controlos definidos, terá associada uma fase, e classificação, quer do ponto de vista do objeto/modelo a controlar, quer posteriormente do ponto de vista da sua eficácia.

Cobertura Funcional

Esta suite garante a cobertura funcional para dar resposta às regulamentações em vigor, bem como a gestão do risco financeiro, não financeiro e de compliance eficiente.

Integração

Todas as soluções interagem entre si garantindo uma abordagem holística na gestão do risco e compliance da Instituição Financeira. Esta integração apenas é possível com a centralização existente da camada de dados.

Flexibilidade

Todas as soluções assentes numa camada de parametrização e configuração dimensionada à necessidade de adequação das soluções a modelos internos e regulamentares.

Interface Web

Interface WEB, com as funcionalidades de negócio disponibilizadas de uma forma user friendly.

Mitigação do Risco

Soluções orientadas à identificação, mensuração e mitigação dos riscos a que a Instituição Financeira está exposta, nomeadamente Risco Reputacional, Risco de Compliance, Risco Operacional e Risco de Crédito.