Suite EAGLE, compromisso e transparência no cumprimento normativo legal.
Um dos maiores desafios das Instituições Financeiras é gerir o risco de Compliance, estando cada vez mais este relacionado com uma das peças basilares da continuidade do negócio, quer do ponto de vista Reputacional, quer na adequação da Organização às exigências regulamentares.
Assim, a visão apurada, forte e transparente da EAGLE representa a capacidade desta suite em apoiar as Instituições na identificação de operações suspeitas e fraudes, em contexto de controlo de Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo, e na aplicação de procedimentos e processos de controlo e auditoria interna garantindo o compromisso e alinhamento com as exigências regulamentares internas ou externas.
AML
Nos termos da Lei de Branqueamento de Capitais e financiamento do Terrorismo em vigor, as Instituições Financeiras devem implementar um programa de prevenção do branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo de forma a conseguir identificar, monitorizar e impedir atividades de natureza criminosa. Este programa deverá considerar a monitorização contínua, de forma a que as Instituições financeiras tenham conhecimento da atividade normal do cliente e, por conseguinte, verificar comportamentos suspeitos suscetíveis de estarem relacionados com atividades criminosas. Neste sentido, a solução AML visa, através da monitorização dos dados e transações do Cliente, emitir alertas com base nas regras definidas pela Instituição Financeira. Estes alertas são analisados e complementados com informação externa à solução, constituindo-se um processo de análise. Caso existam suspeitas, a solução possibilita a geração de relatórios que suportam a comunicação às entidades reguladoras.
FATCA & CRS
A solução FATCA & CRS visa apoiar as Instituições Financeiras no cumprimento da legislação e/ou regulamentação relacionada com o Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) e o Common Reporting Standard (CRS), emitidas, respetivamente, pelos Estados Unidos da América e Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico (OCDE). Este processo inicia-se na recolha de informação acerca da Entidade/Cliente, de forma a identificar se estamos perante um US Person , ou se é em âmbito CRS, o cálculo referente à retenção na fonte de rendimentos com origem nos USA para clientes recalcitrantes, e por fim a Geração de informação para reporting em âmbito FATCA e CRS, de acordo com a regulamentação em vigor no país da Instituição Financeira.
Controlo Cambial
Promovendo-se a independência da função de controlo cambial, esta solução assegura e apoia o cumprimento da legislação e regulamentação cambial em vigor, considerando também o objetivo global do controlo cambial no contexto económico em causa. Assim, esta solução apoia as Instituições Financeiras na identificação do enquadramento das operações cambiais no negócio da pessoa coletiva considerando a sua natureza, dimensão e situação financeira entre outros fatores, e nos casos de clientes particulares, o enquadramento das suas circunstâncias e capacidade financeira, no âmbito do processo de monitorização de transações.
Prevenção e Deteção de Fraude
O controlo e prevenção de fraude nas Organizações é essencial para a continuidade do negócio sustentável. Não sendo um processo estático, mas sim um processo dinâmico e contínuo que envolve monitorização constante, pois o risco de fraude é permanente, esta solução apoia as Instituições Financeiras 24h por dia na identificação e monitorização de atividades fraudulentas, estando esta também dotada de “inteligência artificial” que permite a identificação e distinção entre um falso positivo e uma fraude real, para garantir que quando esta ameaça chega, a Instituição consegue identificá-la atempadamente e assim minimizar o seu impacto na Organização, através de ações automáticas imediatas e do envio de alertas para posterior tratamento.
Auditoria
Esta solução assegura o cumprimento dos processos e procedimentos internos no âmbito da Auditoria Interna de uma Instituição Financeira. A gestão dos processos de auditoria, desde o seu planeamento, desenvolvimento, listas de verificação, registo de constatações e emissão de relatórios, é sustentada a partir desta solução, tornando-se esta indispensável na gestão das atividades de Auditoria Interna de uma Organização.
Controlo Interno
O sistema de controlo interno garante o alinhamento entre as funções de gestão de risco, auditoria interna e compliance, e desta forma a solução de Controlo Interno permite a gestão e adequação dos processos e recursos, alinhados com estes pilares. Esta ferramenta visa apoiar as Instituições Financeiras na implementação e operacionalização de um controlo interno. Cada um dos controlos definidos, terá associada uma fase, e classificação, quer do ponto de vista do objeto/modelo a controlar, quer posteriormente do ponto de vista da sua eficácia.
Cobertura Funcional
Esta suite garante a cobertura funcional para dar resposta às regulamentações em vigor, bem como a gestão do risco financeiro, não financeiro e de compliance eficiente.
Integração
Todas as soluções interagem entre si garantindo uma abordagem holística na gestão do risco e compliance da Instituição Financeira. Esta integração apenas é possível com a centralização existente da camada de dados.
Flexibilidade
Todas as soluções assentes numa camada de parametrização e configuração dimensionada à necessidade de adequação das soluções a modelos internos e regulamentares.
Interface Web
Interface WEB, com as funcionalidades de negócio disponibilizadas de uma forma user friendly.
Mitigação do Risco
Soluções orientadas à identificação, mensuração e mitigação dos riscos a que a Instituição Financeira está exposta, nomeadamente Risco Reputacional, Risco de Compliance, Risco Operacional e Risco de Crédito.